為積極貫徹落實(shí)上級(jí)行有關(guān)反洗錢工作要求，工行淮安洪澤支行緊密圍繞強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)建設(shè)、優(yōu)化監(jiān)測(cè)機(jī)制、筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線等工作重心，持續(xù)夯實(shí)反洗錢基礎(chǔ)管理，反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力顯著增強(qiáng)，有力推動(dòng)了業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
一、打造精銳反洗錢團(tuán)隊(duì)，筑牢工作根基。該行高度重視反洗錢團(tuán)隊(duì)的打造，致力于筑牢工作根基。一是精心挑選業(yè)務(wù)精通、經(jīng)驗(yàn)豐富、熟悉金融法規(guī)且責(zé)任心強(qiáng)的員工，充實(shí)到反洗錢工作崗位；二是通過定期的內(nèi)部培訓(xùn)，提升團(tuán)隊(duì)成員的專業(yè)素養(yǎng)；三是開展交流分享活動(dòng)，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的協(xié)作能力和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的水平，打造一支專業(yè)、高效、富有戰(zhàn)斗力的反洗錢隊(duì)伍，為反洗錢工作的順利開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
二、深化學(xué)習(xí)培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢效能。該行將學(xué)習(xí)培訓(xùn)作為提升反洗錢工作效能的重要手段。一是定期組織反洗錢專題學(xué)習(xí)活動(dòng)，深入剖析相關(guān)典型案例；二是廣泛收集涉及走私、網(wǎng)絡(luò)賭博、傳銷、非法金融平臺(tái)等領(lǐng)域的案例數(shù)據(jù)，總結(jié)歸納可疑交易的特征和規(guī)律；三是邀請(qǐng)當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局專家進(jìn)行講座，介紹最新的反洗錢技術(shù)和方法，拓寬員工的視野和思路。通過一系列的學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，全面提升了反洗錢人員的監(jiān)測(cè)分析能力和工作效率，為反洗錢工作的高質(zhì)量開展提供了有力保障。
三、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，堵截電信詐騙。該行著重強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控工作，全力堵截電信詐騙。一方面，定期開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)，提升員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力；另一方面，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的合作，建立信息共享機(jī)制，及時(shí)獲取最新的詐騙手段和案例，以便員工能夠快速準(zhǔn)確地識(shí)別各種詐騙手段。此外，完善應(yīng)急處理預(yù)案，當(dāng)發(fā)現(xiàn)客戶可能遭遇詐騙時(shí)，能夠迅速啟動(dòng)預(yù)案，采取管控賬戶、報(bào)警等措施，最大程度地挽回客戶損失，充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的前沿陣地作用，為客戶的資金安全保駕護(hù)航。
下一步，工行淮安洪澤支行將以服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、維護(hù)金融秩序穩(wěn)定為己任，進(jìn)一步加大反洗錢工作力度，創(chuàng)新工作方法，為促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展、保障客戶的財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)更大的力量。
