工行長治屯留支行積極防范非法集資保障客戶資金安全

   今年6月為第十二屆防范非法集資宣傳月，主題為“守住錢袋子，護好幸福家”。為了切實防范非法集資，提升非法集資防范水平，保障各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展，維護客戶及我行的合法權(quán)益，工行長治屯留支行積極采取一系列措施，加強防范非法集資，保障客戶資金安全。

   加強員工培訓(xùn)教育，從身邊防范非法集資。通過晨會、班后培訓(xùn)、微信答題等形式及時學(xué)習(xí)最新的非法集資案例以及非法集資危害，讓員工充分了解社會上最新的非法集資手段，掌握防范要點，提高員工警覺性和識別非法集資的能力。

   加強對外宣傳教育，提高客戶防范能力。針對在網(wǎng)點辦理匯款轉(zhuǎn)賬和取現(xiàn)業(yè)務(wù)的客戶給予風(fēng)險提示，發(fā)現(xiàn)可疑情況提供必要的幫助。提醒客戶警惕網(wǎng)絡(luò)貸款，大堂經(jīng)理和網(wǎng)點保安要加大對廳堂的巡查力度，柜面客服經(jīng)理要對柜面轉(zhuǎn)賬匯款和取現(xiàn)業(yè)務(wù)加強審核，給予客戶必要的風(fēng)險提示，提高對廳堂和柜臺非法集資案件的堵截力度。

   現(xiàn)場管理人員嚴(yán)格審核關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，從源頭上把控風(fēng)險。針對開戶、網(wǎng)銀注冊、客戶信息變更、印鑒變更等關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，堅持雙人核對客戶業(yè)務(wù)辦理資料真實性，確認(rèn)客戶資料真實無誤再予以辦理，核查聯(lián)系電話是否為客戶本人所有，非客戶本人所有或信息不符及時終止業(yè)務(wù)辦理。