8月12日上午客戶(hù)袁先生、于女士來(lái)到建行衡水紅旗大街支行贈(zèng)送錦旗，表示受害人其女兒目前已經(jīng)醒悟，真心對(duì)該行員工的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和高度責(zé)任心表示感謝。
近日， 紅旗大街支行多名員工密切配合，憑著敏銳的洞察力，果斷采取行動(dòng)與公安機(jī)關(guān)聯(lián)動(dòng)，成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶(hù)挽回了經(jīng)濟(jì)損失約32.3萬(wàn)元。
8月1日上午9點(diǎn)半左右，一位女性客戶(hù)袁某，96年出生，客戶(hù)身份證系外地，到該行申辦貸款，對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理李超按照流程對(duì)客戶(hù)的基本情況進(jìn)行了盡職調(diào)查。經(jīng)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)在衡水某知名中學(xué)上班，查詢(xún)正常繳納公積金，于是為該客戶(hù)推薦了“建易貸”，并詢(xún)問(wèn)該客戶(hù)用款需求，客戶(hù)回答是日常消費(fèi)，又繼續(xù)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否購(gòu)買(mǎi)奢侈品大額消費(fèi)品，客戶(hù)回答“不是”。因客戶(hù)是異地戶(hù)口，觀察客戶(hù)一直用手機(jī)和他人微信聊天，并且刻意設(shè)置密碼鎖有意規(guī)避我行工作人員查看，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和兩位對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理立刻都提高了警惕。由于對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理李玉婷與該客戶(hù)同齡，于是從客戶(hù)日常生活入手，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)婚姻狀況，有沒(méi)有男朋友？客戶(hù)回答“快結(jié)婚了”，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)男友工作，客戶(hù)回答是“當(dāng)兵的，不怎么見(jiàn)面”。因主管曾在晨會(huì)說(shuō)過(guò)當(dāng)?shù)胤丛p中心曾經(jīng)提示近期有“冒充軍人投資理財(cái)”的詐騙案例，該行工作人員更加警惕，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人又詢(xún)問(wèn)其貸款目的，該客戶(hù)又回答男朋友和她一起打算開(kāi)教育機(jī)構(gòu)，詢(xún)問(wèn)全程客戶(hù)一直是言辭閃躲，貸款目的疑似異常， 工作人員拖延提交貸款申請(qǐng)時(shí)間。
最后詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否在他行有貸款，客戶(hù)回答：“有，已在滄州銀行申請(qǐng)貸款16.3萬(wàn)元”但未支用，我行工作人員以沒(méi)有個(gè)人信用額度為由拒絕了建行16萬(wàn)元額度的貸款申請(qǐng)，隨即向營(yíng)運(yùn)主管報(bào)告并撥通了110報(bào)警，同時(shí)在“全市公安銀行反詐聯(lián)合勸阻群”中提醒同業(yè)機(jī)構(gòu)并及時(shí)向滄州銀行提供該客戶(hù)的姓名成功避免了支用他行貸款造成更大損失。10點(diǎn)40左右派出所兩位民警來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶(hù)詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)回答貸款為了裝修，與我行員工詢(xún)問(wèn)回答的內(nèi)容完全不一致。經(jīng)民警和jian工作人員勸說(shuō)，該客戶(hù)最終放棄貸款。
衡水紅旗大街支行嚴(yán)抓“反賭反詐”工作，時(shí)刻保持警惕與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)聯(lián)系協(xié)作，最大限度堵截電信詐騙、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)等金融犯罪的案件，保護(hù)人民財(cái)產(chǎn)安全，體現(xiàn)了該行員工的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和高度責(zé)任心，為守護(hù)百姓財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)了力量。
