今年以來，工行邢臺(tái)沙河支行高度重視內(nèi)控案防工作，支行認(rèn)真貫徹上級(jí)行安排部署，成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，其他班子成員任副組長，各部室網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員。重新學(xué)習(xí)了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》等防范涉黑涉惡案件風(fēng)險(xiǎn)教育素材，通過采取以下措施著力打造案防工作新機(jī)制。
加強(qiáng)員工管理，抓好源頭防控工作。持續(xù)推進(jìn)員工行為管控，嚴(yán)格落實(shí)《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》，進(jìn)一步完善從業(yè)人員金融違法犯罪預(yù)防工作機(jī)制，重點(diǎn)對(duì)員工是否實(shí)施或參與非法集資、違規(guī)代客理財(cái)、內(nèi)外勾結(jié)發(fā)放貸款等行為開展排查，對(duì)員工涉嫌“黃賭毒”和黑惡勢(shì)力情況進(jìn)行排查，對(duì)新招錄員工的履歷背景進(jìn)行審查，并要求新招錄員工提供不涉黑涉惡承諾,堅(jiān)決防范和遏制有涉黑涉惡背景的人員進(jìn)入銀行。建立員工異常行為排查機(jī)制，加大對(duì)違法違規(guī)員工的問責(zé)和處罰力度,健全內(nèi)部管理制度，防止他人利用經(jīng)營場(chǎng)所、銷售渠道從事非法集資等非法金融活動(dòng)。
加強(qiáng)案防教育，提高安全防范意識(shí)。支行、網(wǎng)點(diǎn)通過各種會(huì)議開展案防教育，提醒員工要意識(shí)到銀行工作與客戶資產(chǎn)安全息息相關(guān)，要隨時(shí)保持警覺，在工作中多留個(gè)心眼，警惕可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。日常要共同學(xué)習(xí)上級(jí)行下發(fā)的各期內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示，分析案例成因，嚴(yán)防類似風(fēng)險(xiǎn)在本行發(fā)生。
加強(qiáng)信貸管理，完善內(nèi)部信審制度。嚴(yán)格落實(shí)貸款管理制度，將掃黑除惡相關(guān)要求納入貸款受理、調(diào)查及貸后檢查環(huán)節(jié)，對(duì)客戶資質(zhì)、資金流向等進(jìn)行把控，確保信貸業(yè)務(wù)合法合規(guī)，嚴(yán)防信貸資金流向涉黑涉惡組織和個(gè)人以及非法高利貸、“套路貸”等非法金融放貸領(lǐng)域。加強(qiáng)信貸審批的內(nèi)部控制和管理，提高對(duì)貸款申請(qǐng)人的背景調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，杜絕操縱和虛假信用資料。嚴(yán)格按照申貸資料和制度要求辦理。
加強(qiáng)宣傳教育，提高公眾防范意識(shí)。今年以來，支行先后開展了“3.15”教育宣傳周活動(dòng)、6月防范非法集資宣傳月活動(dòng)、“7.8”保險(xiǎn)宣傳日等多種形式宣傳活動(dòng)，積極主動(dòng)做好掃黑除惡宣傳及金融知識(shí)普及工作，及時(shí)揭示非法金融活動(dòng)新苗頭、新動(dòng)向，切實(shí)提高金融消費(fèi)者和廣大人民群眾對(duì)有組織犯罪、“套路貸”“校園貸”、非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪行為的辨別能力和防范意識(shí)。
加強(qiáng)外部聯(lián)動(dòng)，搞好協(xié)助配合。積極配合監(jiān)委、法院、檢察院、公安等部門常態(tài)化開展掃黑除惡斗爭相關(guān)工作，促進(jìn)發(fā)揮“三書一函”作用，認(rèn)真組織核查，按時(shí)反饋意見，推動(dòng)以案促治，提高自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
