近日,郵儲(chǔ)銀行南通啟東市支行工作人員憑借過硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)和敏銳的洞察力,成功識(shí)別可疑客戶,配合公安機(jī)關(guān)破獲一起可疑取款交易。
當(dāng)天,黃某至該行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提取20萬現(xiàn)金,因提取金額較大,柜員詢問其有沒有預(yù)約,黃某表示該行客戶經(jīng)理已為他預(yù)約。但網(wǎng)點(diǎn)未曾接收過預(yù)約信息,且黃某拒絕提供客戶經(jīng)理姓名。隨即,網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管聯(lián)系客戶經(jīng)理核實(shí)情況,客戶經(jīng)理表示不認(rèn)識(shí)此人。見狀,黃某改口聲稱取款是朋友幫忙預(yù)約的,他也不清楚具體情況。
網(wǎng)點(diǎn)工作人員再次詢問黃某取款用途,黃某表示他在常熟開店,近期打算裝修,但黃某身份證的地址為廣西寧明縣,店在常熟,于情于理又怎么會(huì)來啟東取款呢?網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管心生疑惑,和柜員查詢了該卡的交易明細(xì),發(fā)現(xiàn)賬戶當(dāng)天有13:30左右有一筆20萬的匯入,僅間隔半小時(shí)就來取現(xiàn),核實(shí)匯款人情況,他自稱對(duì)方是他的朋友,借錢給他裝修。
前后不一的說辭,讓網(wǎng)點(diǎn)人員意識(shí)到黃某可能存在問題。營(yíng)業(yè)主管立即和反詐警察聯(lián)系,將黃某信息上報(bào),反詐警察核實(shí)信息后發(fā)現(xiàn)此人是詐騙涉案人員,讓網(wǎng)點(diǎn)盡量拖住此人,他們安排人員立即過來。隨后,柜員告知黃某大額取現(xiàn)需向上級(jí)報(bào)備、調(diào)錢,請(qǐng)黃某耐心等待。為了不讓嫌疑人有所察覺,柜員為其辦理了信息修改等業(yè)務(wù),期間,營(yíng)業(yè)主管持續(xù)電話聯(lián)系上級(jí)行,溝通錢款事宜,提高黃某信任度。
三十分鐘左右,警察通知網(wǎng)點(diǎn)人員網(wǎng)點(diǎn)外部已布控完畢,一名便衣警察也已進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)大廳。根據(jù)警方指令,網(wǎng)點(diǎn)人員給黃某辦理了取款業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)辦理完成后,黃某打了一個(gè)電話,并走出大門,在大門口有兩名同伙迎上去,想要“黑吃黑”,便衣警察也緊隨其后,在走了大約50米后,幾個(gè)涉案人員互相扭打在一起,埋伏好的警察成功將其抓獲。在柜面人員的機(jī)智應(yīng)對(duì)和與公安的緊密協(xié)作下,成功破獲涉案交易,為被詐騙的老百姓追回了血汗錢!
一直以來,郵儲(chǔ)銀行啟東市支行堅(jiān)定不移地貫徹落實(shí)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的決策部署,將風(fēng)險(xiǎn)防控落實(shí)到業(yè)務(wù)的全流程管理,深層次筑牢金融反詐防線。未來,支行一線人員將始終認(rèn)真履職、主動(dòng)作為,進(jìn)一步深化銀警聯(lián)動(dòng),守護(hù)好老百姓的“錢袋子”!