如何做好案防工作

   關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度。認(rèn)真分析稽核監(jiān)測系統(tǒng)和柜面業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，深度挖掘風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、開展專項(xiàng)稽核，不斷提高稽核監(jiān)測的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制能力。在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控工作中，基層機(jī)構(gòu)將日常檢查、月度通報(bào)及季度例會(huì)結(jié)合起來，通過現(xiàn)場會(huì)、重大節(jié)假日的檢查、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查等多種形式，強(qiáng)化督導(dǎo)，突出重點(diǎn)，嚴(yán)格控制，加強(qiáng)管理。一是培訓(xùn)學(xué)習(xí)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)�；鶎訖C(jī)構(gòu)注重對政策、制度要求的學(xué)習(xí)、研究、理解、掌握，在每年年初，根據(jù)當(dāng)年基層關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)調(diào)整、變化，能夠認(rèn)真組織各部門負(fù)責(zé)人、營業(yè)主管、專職檢查人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)總分行制度規(guī)定和要求，并將其貫徹到日常的工作中。二是定“像”掃雷，提升管理水平�；鶎訖C(jī)構(gòu)要多組織召開操作風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)，通過實(shí)例講解及專項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的方式，以案說規(guī)，著重講解違規(guī)操作的直接后果和危害，使柜面操作人員掌握制度要求，特別是新產(chǎn)品，如手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等電子產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，明白風(fēng)險(xiǎn)控制底線，懂得只要按制度要求辦理業(yè)務(wù)，新業(yè)務(wù)照樣可以營銷，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)可控，加深員工對規(guī)章制度的理解和掌握，提升全員的制度執(zhí)行意識和執(zhí)行能力，提高基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理水平。三是深度檢查，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。在會(huì)計(jì)條線圍繞業(yè)務(wù)操作關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，組織開展有針對性的專項(xiàng)檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題進(jìn)行了匯總，編制了“柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)提示”，從賬戶管理、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理、重要單證及印章管理、賬戶核算、內(nèi)控制度執(zhí)行情況等方面對全行前臺業(yè)務(wù)操作中可能出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示。并將“柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)提示”的內(nèi)容作為營運(yùn)檢查的重點(diǎn)，結(jié)合實(shí)際操作，對存在同樣問題的要求逐一整改落實(shí)，引以為戒，堅(jiān)決杜絕，從制度、管理、操作上有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

   重要崗位管理制度。要將基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以及柜員、出納、客戶經(jīng)理、會(huì)計(jì)主管以及財(cái)物管理等處于風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)鍵環(huán)節(jié)的關(guān)鍵崗位，作為關(guān)注和控制的重點(diǎn)，按照總行“上崗認(rèn)證、在崗制衡、轉(zhuǎn)崗鑒定、離職審查”的要求，全面加強(qiáng)監(jiān)督管控，實(shí)行嚴(yán)格的崗位制衡制度。一是認(rèn)真落實(shí)崗位輪換和交流制度、強(qiáng)制休假制度，對會(huì)計(jì)主管、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位員工實(shí)行定期輪崗，有效的起到崗位制衡作用；二是認(rèn)真落實(shí)任前談話、提醒談話制度，對經(jīng)理級員工崗位調(diào)整或新聘用的人員進(jìn)行任前談話，提出案防和反腐要求，防止“帶病上崗”；三是切實(shí)加強(qiáng)不相容崗位管理，杜絕違規(guī)兼崗、混崗、一手清操作。堅(jiān)持崗位分離與制衡，重新梳理不相容崗位人員、指紋系統(tǒng)權(quán)限及業(yè)務(wù)經(jīng)辦權(quán)限，加強(qiáng)授權(quán)管理；進(jìn)一步規(guī)范了印鑒、印章、重空的日常管理；完善營業(yè)錄像定期抽查制度，審計(jì)問題、違規(guī)問題整改機(jī)制，強(qiáng)化條線管理責(zé)任，發(fā)揮專職檢查人員的作用，確保整改效果；四是加大財(cái)物管理人員的監(jiān)管力度�；鶎訖C(jī)構(gòu)通過內(nèi)部機(jī)制的完善，強(qiáng)化對“權(quán)、錢、人”等重要部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的管控，對易產(chǎn)生不正當(dāng)利益輸送的敏感環(huán)節(jié)實(shí)施同步廉政監(jiān)督；如加強(qiáng)對基建工程、網(wǎng)點(diǎn)裝修改造、資產(chǎn)處置、商品和服務(wù)采購等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的公開招標(biāo)和同步監(jiān)督，促進(jìn)陽光交易，保證所有采購事項(xiàng)公開透明，避免費(fèi)用的亂支濫用，嚴(yán)防商業(yè)賄賂。

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